Leitfäden zu Kenntnis- und Angemessenheitstests
Kurze Leitfäden für Broker, Kryptoplattformen, Digitalbanken und Trading-Apps. Jeder fasst zusammen, was die wichtigsten Vorschriften zu Kenntnissen und Erfahrungen des Kunden verlangen, mit Links zu den offiziellen Texten, und zeigt, wie sich ein Kenntnistest in Ihr Onboarding einfügen kann.
Unicorn Academy for Business: Tests unter deiner Marke
Kenntnis- und Angemessenheitstests und Finanzbildung unter deiner Marke, in 16 Sprachen, mit Prüfprotokoll und API. Nutzer, Funktionsweise, Preise.
Angemessenheitstest für Optionen
Artikel 25(3) MiFID II, ESMA-Leitlinien, FCA COBS 10A, FINRA Rule 2360 und asiatische Vorschriften zur Prüfung der Kundenkenntnisse vor dem Optionshandel, mit Quellen.
MiFID-II-Angemessenheitsprüfung für CFDs und Futures
Wie Artikel 25(3) MiFID II, die Delegierte Verordnung 2017/565, die ESMA-Maßnahmen zu CFDs, FCA PS19/18 und NFA Rule 2-30 die Kundenkenntnisse bei CFDs und Futures behandeln.
Kryptokenntnistest nach MiCA
Was Artikel 81 MiCA, MiFID II, FCA PS23/6 und die SFC-Vorschriften zu den Kenntnissen von Kunden über Kryptowerte verlangen und wie sich ein Kryptokenntnistest in das Onboarding einfügt.
Kenntnistest für gehebelte Produkte
Was MiFID II, die ESMA-Maßnahmen zu CFDs und binären Optionen, FCA PS19/18 sowie MAS- und NFA-Vorschriften zu den Kundenkenntnissen vor dem Handel mit gehebelten Produkten verlangen.
Kenntnistest für Private Markets und Pre-IPO
Nicht börsennotierte Aktien nach MiFID II, der ECSP-Kenntnistest beim Einstieg, ELTIF 2.0 und SEC Regulation Crowdfunding: was die Vorschriften zu den Kenntnissen von Anlegern verlangen.
Forex-Kenntnistest
Wie MiFID II, die ESMA-Maßnahmen zu CFDs, FCA PS19/18, die CFTC-Regeln zu Retail Forex, NFA und MAS die Kundenkenntnisse und den Hebel im Forex-Handel für Privatkunden behandeln.
Unicorn Academy for Business ist ein Werkzeug zur Bewertung von Kenntnissen, das Sie in Ihren eigenen Prozessen einsetzen. Es entscheidet nicht, ob ein Produkt für einen Kunden angemessen ist, und stellt für sich allein nicht die Einhaltung von MiFID II, MiCA oder anderen Vorschriften sicher. Wie Sie die Ergebnisse verwenden sowie die Angemessenheits- oder Geeignetheitsprüfung bleiben in Ihrer Verantwortung.
Diese Seite enthält allgemeine Informationen und stellt keine Rechtsberatung dar. Vorschriften ändern sich und gelten je nach Land, Lizenz und Kundenart unterschiedlich: Prüfen Sie die aktuellen offiziellen Texte und die Vorgaben Ihrer Aufsichtsbehörde.