Guias curtos para corretoras, plataformas cripto, bancos digitais e apps de trading. Cada um resume o que as principais regras exigem sobre os conhecimentos e a experiência do cliente, com links para os textos oficiais, e mostra como um teste de conhecimentos pode integrar-se no seu processo de abertura de conta.
Artigo 25(3) da MiFID II, orientações da ESMA, FCA COBS 10A, FINRA Rule 2360 e regras asiáticas sobre a avaliação dos conhecimentos do cliente antes de negociar opções, com fontes.
Como o artigo 25(3) da MiFID II, o Regulamento Delegado 2017/565, as medidas da ESMA sobre CFD, a FCA PS19/18 e a NFA Rule 2-30 tratam os conhecimentos do cliente em CFD e futuros.
O que o artigo 81 do MiCA, a MiFID II, a FCA PS23/6 e as regras da SFC exigem sobre os conhecimentos do cliente em criptoativos, e como um teste de conhecimentos cripto se integra na abertura de conta.
O que a MiFID II, as medidas da ESMA sobre CFD e opções binárias, a FCA PS19/18 e as regras da MAS e da NFA exigem sobre os conhecimentos do cliente antes de negociar produtos alavancados.
Ações não cotadas segundo a MiFID II, o teste de conhecimentos de entrada ECSP, ELTIF 2.0 e a SEC Regulation Crowdfunding: o que as regras exigem sobre os conhecimentos do investidor.
Como a MiFID II, as medidas da ESMA sobre CFD, a FCA PS19/18, as regras da CFTC sobre forex de retalho, a NFA e a MAS tratam os conhecimentos do cliente e a alavancagem no forex de retalho.
A Unicorn Academy for Business é uma ferramenta de avaliação de conhecimentos que utiliza nos seus próprios processos. Não decide se um produto é adequado para um cliente e não garante, por si só, o cumprimento da MiFID II, do MiCA ou de qualquer outra regra. A forma como utiliza os resultados e a avaliação da adequação ou da idoneidade continuam a ser da sua responsabilidade.
Esta página contém informação geral e não constitui aconselhamento jurídico. As regras mudam e aplicam-se de forma diferente consoante o país, a licença e o tipo de cliente: consulte os textos oficiais em vigor e as orientações do seu regulador.