O forex de retalho é normalmente oferecido como contratos rolling spot ou CFD sobre pares de moedas, com alavancagem. Os reguladores tratam-no como uma atividade com derivados e pedem às empresas que verifiquem o que os clientes compreendem. Eis as principais regras com as fontes.
O forex rolling spot e os CFD sobre moedas são derivados nos termos da MiFID II (Diretiva 2014/65/UE), pelo que uma empresa que os oferece sem consultoria deve avaliar a adequação nos termos do artigo 25(3), com base nos conhecimentos e na experiência do cliente.
Nos termos da Decisão (UE) 2018/796 da ESMA, aplicada desde 1 de agosto de 2018 e depois tornada permanente pelas autoridades nacionais, a alavancagem para clientes não profissionais está limitada a 30:1 nos principais pares de moedas e a 20:1 nos pares não principais, com encerramento de posições a 50% da margem, proteção contra saldo negativo e uma advertência de risco normalizada.
Reino Unido: desde 1 de agosto de 2019, a FCA PS19/18 aplica o mesmo tipo de limites aos CFD de retalho, incluindo CFD sobre moedas e forex rolling spot.
Estados Unidos: o forex de retalho é regulado pela CFTC ao abrigo do 17 CFR Part 5 e pelas regras da NFA. A NFA fixa depósitos de garantia mínimos de 2% para os principais pares de moedas e de 5% para os restantes, o que corresponde a uma alavancagem máxima de 50:1 e 20:1. A NFA Compliance Rule 2-30 define os deveres dos seus membros quanto à informação sobre o cliente e à informação sobre riscos.
Nos termos da MAS Notice SFA 04-N12, a negociação de câmbio com alavancagem é um Specified Investment Product não cotado: um cliente não profissional tem de passar numa Customer Knowledge Assessment ou receber consultoria antes de negociar.
A Unicorn Academy for Business é uma ferramenta de avaliação de conhecimentos que utiliza nos seus próprios processos. Não decide se um produto é adequado para um cliente e não garante, por si só, o cumprimento da MiFID II, do MiCA ou de qualquer outra regra. A forma como utiliza os resultados e a avaliação da adequação ou da idoneidade continuam a ser da sua responsabilidade.
Sim. A sua plataforma recebe o resultado por webhook ou por API e decide o que ativar; a decisão e a avaliação continuam a ser suas.
Não. As perguntas são sorteadas aleatoriamente do banco dos cursos e as respostas são baralhadas em cada tentativa.
16, incluindo o árabe apresentado da direita para a esquerda.
Esta página contém informação geral e não constitui aconselhamento jurídico. As regras mudam e aplicam-se de forma diferente consoante o país, a licença e o tipo de cliente: consulte os textos oficiais em vigor e as orientações do seu regulador.