Ngoại hối dành cho khách hàng cá nhân thường được cung cấp dưới dạng hợp đồng giao ngay cuốn chiếu (rolling spot) hoặc CFD trên các cặp tiền tệ, có đòn bẩy. Các cơ quan quản lý coi đây là hoạt động kinh doanh phái sinh và yêu cầu công ty kiểm tra mức độ hiểu biết của khách hàng. Dưới đây là các quy định chính kèm nguồn.
Ngoại hối giao ngay cuốn chiếu và CFD tiền tệ là sản phẩm phái sinh theo MiFID II (Chỉ thị 2014/65/EU), vì vậy công ty cung cấp các sản phẩm này mà không kèm tư vấn phải đánh giá mức độ phù hợp theo điều 25(3), dựa trên kiến thức và kinh nghiệm của khách hàng.
Theo Quyết định (EU) 2018/796 của ESMA, áp dụng từ ngày 1 tháng 8 năm 2018 và sau đó được các cơ quan quốc gia đưa thành thường trực, đòn bẩy cho khách hàng cá nhân bị giới hạn ở mức 30:1 đối với các cặp tiền tệ chính và 20:1 đối với các cặp không chính, kèm đóng vị thế ký quỹ ở mức 50%, bảo vệ số dư âm và cảnh báo rủi ro theo mẫu chuẩn.
Vương quốc Anh: FCA PS19/18 áp dụng cùng loại giới hạn đối với CFD cho khách hàng cá nhân, bao gồm CFD tiền tệ và ngoại hối giao ngay cuốn chiếu, từ ngày 1 tháng 8 năm 2019.
Hoa Kỳ: ngoại hối cho khách hàng cá nhân do CFTC quản lý theo 17 CFR Part 5 và theo các quy định của NFA. NFA quy định mức ký quỹ bảo đảm tối thiểu 2% đối với các cặp tiền tệ chính và 5% đối với các cặp còn lại, tương ứng với đòn bẩy tối đa 50:1 và 20:1. NFA Compliance Rule 2-30 quy định nghĩa vụ của các thành viên về thông tin khách hàng và công bố rủi ro.
Theo MAS Notice SFA 04-N12, giao dịch ngoại hối có đòn bẩy là một Specified Investment Product chưa niêm yết: khách hàng cá nhân phải vượt qua Customer Knowledge Assessment hoặc nhận tư vấn trước khi giao dịch.
Unicorn Academy for Business là một công cụ đánh giá kiến thức mà bạn sử dụng trong các quy trình của chính mình. Công cụ này không quyết định một sản phẩm có phù hợp với khách hàng hay không và tự nó không bảo đảm việc tuân thủ MiFID II, MiCA hay bất kỳ quy định nào khác. Cách bạn sử dụng kết quả, cũng như việc đánh giá mức độ phù hợp (appropriateness) hoặc tính thích hợp (suitability), vẫn thuộc trách nhiệm của bạn.
Có. Nền tảng của bạn nhận kết quả qua webhook hoặc API và quyết định kích hoạt những gì; quyết định và việc đánh giá vẫn thuộc về bạn.
Không. Câu hỏi được lấy ngẫu nhiên từ ngân hàng câu hỏi của khóa học và đáp án được xáo trộn ở mỗi lần làm bài.
16, bao gồm tiếng Ả Rập hiển thị từ phải sang trái.
Trang này là thông tin chung, không phải tư vấn pháp lý. Quy định có thể thay đổi và được áp dụng khác nhau tùy theo quốc gia, giấy phép và loại khách hàng: hãy kiểm tra văn bản chính thức hiện hành và hướng dẫn của cơ quan quản lý của bạn.