Các nền tảng tài sản mã hóa ở châu Âu hiện hoạt động theo MiCA, và một số khu vực pháp lý khác yêu cầu nền tảng kiểm tra kiến thức của khách hàng cá nhân trước khi họ đầu tư. Hướng dẫn này tóm tắt các văn bản chính kèm liên kết.
Quy định (EU) 2023/1114 về thị trường tài sản mã hóa (MiCA) được áp dụng đầy đủ từ ngày 30 tháng 12 năm 2024. Giai đoạn chuyển tiếp cho các nhà cung cấp đã hoạt động theo luật quốc gia kết thúc chậm nhất vào ngày 1 tháng 7 năm 2026.
Điều 81 yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa đưa ra tư vấn về tài sản mã hóa hoặc cung cấp dịch vụ quản lý danh mục tài sản mã hóa phải đánh giá tính thích hợp (suitability), bao gồm kiến thức và kinh nghiệm của khách hàng trong việc đầu tư vào tài sản mã hóa, mục tiêu, tình hình tài chính và khả năng chịu tổn thất.
Đối với các dịch vụ khác, chẳng hạn như trao đổi hoặc thực hiện lệnh, MiCA không quy định bài kiểm tra mức độ phù hợp như MiFID II. Dù vậy, nhiều nền tảng vẫn sử dụng bước kiểm tra kiến thức khi mở tài khoản như một phần của kiểm soát rủi ro và truyền thông với khách hàng. Nếu một tài sản mã hóa được xem là công cụ tài chính thì MiFID II được áp dụng thay thế, bao gồm điều 25.
Từ ngày 8 tháng 10 năm 2023, theo Tuyên bố chính sách PS23/6 của FCA, các công ty thực hiện quảng bá tài chính chào bán trực tiếp đối với tài sản mã hóa đủ điều kiện phải, cùng với các nghĩa vụ khác:
Hướng dẫn dành cho nhà vận hành nền tảng giao dịch tài sản ảo (Guidelines for Virtual Asset Trading Platform Operators) của SFC yêu cầu các nền tảng được cấp phép đánh giá kiến thức về tài sản ảo của khách hàng cá nhân trước khi cung cấp dịch vụ, và cung cấp đào tạo khi khách hàng chưa có kiến thức đó.
Unicorn Academy for Business là một công cụ đánh giá kiến thức mà bạn sử dụng trong các quy trình của chính mình. Công cụ này không quyết định một sản phẩm có phù hợp với khách hàng hay không và tự nó không bảo đảm việc tuân thủ MiFID II, MiCA hay bất kỳ quy định nào khác. Cách bạn sử dụng kết quả, cũng như việc đánh giá mức độ phù hợp (appropriateness) hoặc tính thích hợp (suitability), vẫn thuộc trách nhiệm của bạn.
MiCA yêu cầu đánh giá tính thích hợp đối với tư vấn và quản lý danh mục. Đối với các dịch vụ khác, MiCA không quy định bài kiểm tra; quy định quốc gia và chính sách rủi ro của chính bạn vẫn có thể yêu cầu. Hãy trao đổi với cơ quan quản lý và các cố vấn của bạn.
Có. Tên, logo và màu sắc của bạn xuất hiện trên mọi trang, bằng 16 ngôn ngữ, và bài kiểm tra có thể chạy ngay trong ứng dụng của bạn.
Không. Đây là công cụ được sử dụng trong các quy trình của chính bạn; việc tuân thủ vẫn thuộc trách nhiệm của bạn.
Trang này là thông tin chung, không phải tư vấn pháp lý. Quy định có thể thay đổi và được áp dụng khác nhau tùy theo quốc gia, giấy phép và loại khách hàng: hãy kiểm tra văn bản chính thức hiện hành và hướng dẫn của cơ quan quản lý của bạn.