Các sản phẩm có đòn bẩy, như CFD, ngoại hối giao ngay cuốn chiếu (rolling spot), hợp đồng tương lai, quyền chọn và giao dịch ký quỹ, có thể làm số dư tài khoản biến động nhanh hơn nhiều so với giá của tài sản cơ sở. Vì vậy, các cơ quan quản lý đặc biệt chú ý đến kiến thức của khách hàng cá nhân trước khi họ giao dịch các sản phẩm này.
Điều 25(3) MiFID II (Chỉ thị 2014/65/EU) yêu cầu đánh giá mức độ phù hợp dựa trên kiến thức và kinh nghiệm đối với các sản phẩm phức tạp được bán mà không kèm tư vấn. Điều 57 Quy định ủy quyền (EU) 2017/565 đặt ra tiêu chí cho các công cụ không phức tạp; sản phẩm phái sinh có đòn bẩy không đáp ứng các tiêu chí này.
Quyết định (EU) 2018/796 của ESMA đã giới hạn đòn bẩy đối với CFD cho khách hàng cá nhân từ ngày 1 tháng 8 năm 2018 (từ 30:1 đến 2:1 tùy theo tài sản cơ sở), đưa ra cơ chế đóng vị thế ký quỹ ở mức 50% và bảo vệ số dư âm, và yêu cầu cảnh báo rủi ro theo mẫu chuẩn. Quyết định (EU) 2018/795 của ESMA đã cấm tiếp thị, phân phối và bán quyền chọn nhị phân cho khách hàng cá nhân từ ngày 2 tháng 7 năm 2018. Sau đó, các cơ quan quốc gia đã thông qua các biện pháp thường trực.
Vương quốc Anh: FCA PS19/18 áp dụng giới hạn đòn bẩy, đóng vị thế ký quỹ, bảo vệ số dư âm và cảnh báo rủi ro đối với CFD bán cho khách hàng cá nhân từ ngày 1 tháng 8 năm 2019.
Singapore: theo MAS Notice SFA 04-N12, khách hàng cá nhân phải vượt qua Customer Knowledge Assessment trước khi giao dịch các Specified Investment Products chưa niêm yết, bao gồm CFD và ngoại hối có đòn bẩy, hoặc phải nhận tư vấn.
Hoa Kỳ: NFA Compliance Rule 2-30 yêu cầu các công ty hợp đồng tương lai thu thập thông tin khách hàng, bao gồm kinh nghiệm giao dịch, và cung cấp công bố rủi ro trước khi mở tài khoản.
Unicorn Academy for Business là một công cụ đánh giá kiến thức mà bạn sử dụng trong các quy trình của chính mình. Công cụ này không quyết định một sản phẩm có phù hợp với khách hàng hay không và tự nó không bảo đảm việc tuân thủ MiFID II, MiCA hay bất kỳ quy định nào khác. Cách bạn sử dụng kết quả, cũng như việc đánh giá mức độ phù hợp (appropriateness) hoặc tính thích hợp (suitability), vẫn thuộc trách nhiệm của bạn.
Cổ phiếu Mỹ, quyền chọn, hợp đồng tương lai, ngoại hối, tài sản mã hóa, tiền IPO và thị trường tư nhân, và nghệ thuật. Mỗi loại có ngân hàng câu hỏi riêng từ các khóa học của Unicorn Academy.
Người dùng nhận được các bài học liên quan đến những câu đã trả lời sai và có thể làm lại sau thời gian chờ do bạn thiết lập. Bạn nhận từng kết quả qua webhook hoặc API.
Không. Đó là bằng chứng về kiến thức mà bạn sử dụng trong việc đánh giá của chính mình, và việc đánh giá đó vẫn thuộc trách nhiệm của bạn.
Trang này là thông tin chung, không phải tư vấn pháp lý. Quy định có thể thay đổi và được áp dụng khác nhau tùy theo quốc gia, giấy phép và loại khách hàng: hãy kiểm tra văn bản chính thức hiện hành và hướng dẫn của cơ quan quản lý của bạn.