知识测试与适当性测试指南
面向经纪商、加密平台、数字银行和交易应用的简明指南。每篇指南概述主要规则对客户知识和经验的要求,附官方文本链接,并说明知识测试如何融入您的开户流程。
Unicorn Academy for Business:你品牌下的测试
以你的品牌提供知识与适当性测试和金融教育,支持 16 种语言,附审计日志和 API。谁在使用、如何运作、价格多少。
期权适当性测试
MiFID II 第 25(3) 条、ESMA 指引、FCA COBS 10A、FINRA Rule 2360 及亚洲规则对期权交易前客户知识评估的要求,附来源。
差价合约和期货的 MiFID II 适当性评估
MiFID II 第 25(3) 条、第 2017/565 号授权条例、ESMA 差价合约措施、FCA PS19/18 和 NFA Rule 2-30 如何对待差价合约和期货的客户知识。
MiCA 加密资产知识测试
MiCA 第 81 条、MiFID II、FCA PS23/6 和 SFC 规则对客户加密资产知识有哪些要求,以及加密资产知识测试如何融入开户流程。
杠杆产品知识测试
MiFID II、ESMA 差价合约和二元期权措施、FCA PS19/18、MAS 和 NFA 规则对杠杆产品交易前客户知识有哪些要求。
私募市场和 Pre-IPO 知识测试
MiFID II 下的非上市股份、ECSP 准入知识测试、ELTIF 2.0 和 SEC Regulation Crowdfunding:规则对投资者知识有哪些要求。
外汇知识测试
MiFID II、ESMA 差价合约措施、FCA PS19/18、CFTC 零售外汇规则、NFA 和 MAS 如何对待零售外汇交易中的客户知识和杠杆。
Unicorn Academy for Business 是一款在您自身流程中使用的知识评估工具。它不决定某一产品是否适合某一客户,本身也不能确保符合 MiFID II、MiCA 或任何其他规则。如何使用测试结果,以及适当性或适合性评估,仍由您负责。
本页为一般性信息,不构成法律意见。规则会变化,并因国家、牌照和客户类型而有不同适用:请查阅现行官方文本及您所在监管机构的指引。